15 видов мошенничества и как на них не попасться

Большинство людей, которые хотя бы немного торговали на Форекс, знают, что торговля на нем несет за собой большие риски, связанные с нестабильностью рынка. Из-за данных рисков, большинство новичков становятся противниками Форекс-бирж, считая их обычными «кухнями«. Эта статья подробно расскажет вам, как отличить мошенника на Форекс от добросовестного брокера.

№«Кража личности» или кредит по подложным документам

Больше всего получено займов наличными на поддельные или украденные документы. По оценке ОКБ, за предыдущий год в 600 банках было выдано около 70 000 таких кредитов на сумму почти 6,6 млрд. рублей.

Потеря паспорта – первый повод стать жертвой мошенников. Вскоре после случившегося человек может узнать, что на него оформлен потребительский кредит. Обычно злоумышленникам нужны наличные, поэтому ипотека или автокредит маловероятны. Да и проверка службой безопасности банка в этом случае жестче. Однако хлопот и так будет достаточно – всем финансовым организациям станет известно о непогашенном кредите и вас внесут в «черный» список клиентов, а свою непричастность придется доказывать через суд. В «зоне риска» находятся даже те, кто никогда не терял документов – злоумышленнику достаточно знать конфиденциальную информацию, чтобы оформить на человека кредит.

Утверждает Александр Ахломов, RNS-директор по развитию продуктов ОКБ.

Представители Тинькофф банка рассказывают:

Сегодня трудно вычислить злодеев – они настолько качественно могут подделать документы, что даже тщательная проверка при помощи дорогостоящей специализированной техники не всегда дает положительные результаты.

На проблему украденных документов обратили внимание и в Московском кредитном банке. Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить.

Прокомментировал Александр Шорников, директор департамента розничного кредитования МКБ.

Как это предотвратить: Берегите свой паспорт, никому и ни под каким предлогом его не оставляйте. Конфиденциальные данные не разглашайте и не проверяйте вслух.

Какие бывают группы брокеров — мошенников?

Не будем отрицать, что многие брокерские компании являются совершенно не теми, за кого они себя выдают.

Для наглядности поделим их на 2 основные группы:

«Кухня». Наиболее распространенная форма дилинговых центров, которые предпочитают зарабатывать на потерях своих клиентов. Отметим, что под данное определение могут попасть вполне легальные брокеры, которые выступают в качестве посредника, не выводя деньги своих пользователей за пределы торговой площадки.

Так как же определить настоящую «кухню»?

В первую очередь следует обратить внимание на отзывы других пользователей и тщательно изучить вопрос о выводе средств со счета. Если большинство из них указывает на проблемы в получении денег, то с таким брокером лучше не связываться.

Какие бывают группы брокеров — мошенников?

Финансовая пирамида. Данная структура считается более опасной мошеннической схемой, нежели вышеупомянутая «кухня». Главная задача таких компаний — однодневок состоит в том, чтобы вовлечь как можно больше клиентов, предлагая им «уникальный» продукт, а после фирма исчезает на глазах, как «мыльный пузырь» и получить свои средства в качестве компенсации становится невозможно.

Теперь у вас возник вполне логичный вопрос: а как узнать, что тот или иной дилинговый центр и есть мошенник. Выделим несколько ярких признаков.

Читайте также:  Психологическая помощь и психологические тренинги

Как отличить нормального брокера от «кухни»? Несколько признаков, по которым можно узнать брокера — мошенника

И как пример, перечислим несколько признаков, по которым мы поймете, как отличить нормального брокера от «кухни»:

Первый признак «кухни» — ставка дилера на неопытность начинающего игрока. В особенности этим грешат недавно появившиеся брокеры. Желая «продвинуть» свою торговую площадку, они, как правило, обещают «золотые горы» новичкам – стабильное рабочее место, постоянный доход, огромные прибыли.

В таких случаях нужно просто помнить о том, что рынок Форекс, порой, не жалеет, как начинающих, так и профессиональных трейдеров. Рискам подвержены абсолютно все. На первых порах очень важно не терять весь депозит, а что касается прибыли, то на первых порах она должна заботить вас в последнюю очередь.

Активное привлечение неопытных Форекс трейдеров. Даже на легальных биржах новички, которые ни разу в жизни не торговали на Форекс, с большей вероятностью «сольют» свой депозит, не правильно подобрав тариф или понадеявшись на авось.

Если же вам позвонят по телефону и начнут активно предлагать брокерские услуги, то будьте уверены в том, что в данном случае вас хотят «развести» на деньги. Реальные дилинговые центры не занимаются «холодными» звонками и скупкой телефонных баз.

Организация простых и уникальных курсов. Торговля Форекс не имеет волшебной стратегии, при которой трейдер будет всегда получать гарантированную прибыль. Как правило, такие обучающие материалы либо содержат какие-то общеизвестные принципы, либо не подразумевают под собой дальнейшего развития. Таким образом, «кухня» лишь создает видимость.

Какие бывают группы брокеров — мошенников?

Отсутствие реферальной программы, созданной на базе выплаты процентной ставки получаемых комиссий. Любая другая схема начисления средств будет считаться мошеннической. Кроме того, брокеры-«кухни» очень часто предлагают клиентам фиксированную ставку.Нет никакой конкретизации о поставщиках ликвидности.

Задаваясь вопросом, как отличить нормального брокера от «кухни», помните, что большую опасность такие организации несут, прежде всего, трейдерам, а уже после инвесторам. В последнем случае вкладчики выбирают для себя надежного игрока, который предпочитает работать только с проверенными брокерами. Однако это совершенно не значит, что инвесторам не стоит знать о том, как определить «кухню» на Форекс-рынке. Лишняя безопасность в любом случае не повредит.

Реальные примеры разводов от брокеров мошенников

Популярные методы обмана

Внезапная болезнь.

Читайте также:  Как начать бизнес без стартового капитала?

Это старый метод обмана не теряет своей актуальности и сегодня. Любому человеку, мужчине или женщине, очень сложно отказать в помощи. Тем более, если дело касается потенциальной второй половинки. Часто аферисты не гнушаются самых страшных и тяжёлых ситуаций, рассказывая байки о вымышленной онкологии или травмах. Все истории объединяет одно – нужны деньги, которых нет. О финансовой помощи и просят мошенники или внезапно объявившиеся родственники. Надо ли говорить, что аферист после магическим образом излечивается и исчезает? Не бойтесь отказать и преступник потеряет к вам интерес.

Финансовые проблемы.

Даже если будущий партнёр, по его словам, владеет миллионами, это не значит, что ему не нужны пару тысяч от вас. Причин может быть целое множество – внезапная блокировка счетов, проблемы с законом, превышение лимитов при переводах. В любом случае вам всё обещают вернуть, да ещё и с процентами! Перед двойной выгодой – помочь близкому человеку и получить денежный бонус, мало кто устоит. А финал один: мошенник удаляет свой профиль и больше не выходит на связь. Решение то же: не соглашайтесь на подобное спонсорство.

Приезд.

Рано или поздно в переписке возникает тема реальной встречи. Несмотря на нежелание потенциального мужа/жены общаться посредством видео, ваша любовь будет грезить о реальном свидании! В одном из вариантов обмана вас попросят перевести деньги на билет или оплатить гостиницу. Предлогом может быть как финансовая необходимость, так и отсутствие необходимой валюты. Будьте бдительны. Предложите самостоятельно оформить бронь. Мошенник откажется от такого щедрого жеста.

Подарок.

Кто из нас не любит сюрпризы? Аферисты нередко предлагают женихам или невестам прислать подарки. В качестве наживки они выбирают дорогие украшения или технику, которую сам человек себе позволить не может. От жертвы требуется только оплатить доставку. В сравнении со стоимостью презента сумма пересылки кажется незначительной, поэтому это не вызывает подозрений и люди охотно отправляют деньги неизвестно кому. Как бы ни был велик соблазн, найдите силы отказаться от подарка.

Шантаж.

Это, пожалуй, самый стрессовый вариант развития событий, который может лишить вас денег, нервных клеток, работы и даже дома. Аферисты, выбирающие этот метод, очень охотно идут на контакт и, вопреки ожиданиям, сами просят о видео-встрече. В процессе общения они всячески пытаются получить от вас интимные фотографии или снять компрометирующее видео. Если это сделать не удаётся, то применяют фотошоп. В один момент всё меняется: вы получаете шокирующий контент и угрозы, что снимки увидят ваши друзья, коллеги по работе или даже весь жилой район. За сохранение репутации приходится платить и не раз. Если это уже случилось, действуйте на опережение – размещайте в соцсетях записи о том, что ваш профиль был взломан и не дайте мошенникам шанса получить от вас деньги.

Куда подать заявление по факту мошенничества?

  1. Подача в отдел полиции. Обратиться с заявлением можно напрямую в дежурную часть. Или же можно вызвать сотрудников на место совершения преступления, это особенно важно, если необходим осмотр на месте или нужны показания свидетелей.
  2. Сообщение по телефону или устно. Сообщить о совершенном преступлении Вы можете и устно. В таком случае оперативный сотрудник оформит заявление с Ваших слов на бланке протокола.
  3. Электронная подача заявления. Кроме того, подать заявлением можно воспользовавшись официальным сайтом Министерства внутренних дел РФ. Для этого нужно заполнить форму в разделе «прием обращений», а в качестве адресата выбрать «МВД РФ».
  4. Направление заявления почтой или курьерской службой. Не исключается и такой способ подачи заявления, как направление его почтовым отправлением.

Последние вакансии — подписаться

Далее, Вы приезжаете в офис по адресу, указанному выше, к менеджеру по персоналу по имени Евгения, она сообщает Вам ту же информацию, при подробных расспросах об условиях, Вам сообщают о том, что это коммерческая тайна и т.п. и, что если Вы подойдете, то Вам сообщат эти условия.

Далее, переходя к третьему этапу собеседования, а проходят они в разные дни! Вы снова приезжаете в ГУМ на интервью с женой владельца компании, если Вы проходите, то Вас ждет еще один этап, о котором Вам не сообщают!

И ВНИМАНИЕ! Вам просто сообщают о том, что Вам нужно увольняться и приехать с документами в офис на оформление.

Заключение

  1. Мы выяснили, на какие ухищрения идут аферисты, чтобы вас надуть: фейковые аккаунты, розыгрыши, брачные аферы. Даже популярные блогеры не всегда честны с подписчиками и клиентами.
  2. Анализируйте профиль пользователя и не торопитесь переводить деньги. Не ведитесь на манипуляции, огромные скидки, количество подписчиков и положительные отзывы.
  3. Если мошенникам удалось обмануть – обратитесь в полицию и техподдержку Инстаграма.
  4. Вам вернут деньги, если поймают преступника.

Будьте внимательны и никому не позволяйте себя обмануть!

Скорее регистрируйтесь в SMMplanner и пробуйте описанное в статье!

Звонят, обещают высокую доходность

Что происходит: Вам звонят из какой-то брокерской компании. Предлагают прийти на уроки и зарабатывать на торговле 40–50% годовых «без больших усилий».

На самом деле: Скорее всего, вам звонят из форекс-компании. Велик риск того, что вы быстро потеряете вложенные средства. Обычные брокеры редко навязывают свои услуги и точно не обещают высокую доходность — хотя бы потому, что гарантировать доходность им запрещает закон.

Как противостоять: Игнорировать предложения. После первого звонка внести номер телефона в «чёрный список».

Читайте по теме: Вредные советы: 5 способов гарантированно проиграть на Forex